あれ?NISAって使わないほうがいいのかな?
と誤解をあたえてしまったなら
申し訳ございません。
NISAは素晴らしい制度です。
NISAの素晴らしさを書いた、書籍やブログはたくさんありますので
デメリットより、メリットを知りたいわ
という方は、そちら↓をお読みください。
NISAの活用についてもっと詳しく勉強するなら 〜 ここからNISA本を見つける 〜
このデメリットのことをしっかり学び、理解していなければ、
「NISAなんて利用しなければ良かった。」
という失敗が起こってしまうのです。
実際、私は2014年のNISA制度開始時にNISA口座開設し
最初の100万円で投資信託を購入し、即売却しました。
それ以降、NISA口座は0円のままです。
妻のNISA、子供のジュニアNISAも1万円で投資信託を買ったまま
放置状態です。
誤解を与えたままではいけませんので、
注意点はいろいろありますが、
大事なひとつをお伝えします。
このたったひとつの理由で、私はNISAをやめました。
その理由^^^^^^^^^
損益通算できません。
( なお、損失の繰越控除(3年間)もできません。)
例をあげてみます。
NISA口座で運用したA銘柄を50万円の損失で売却します。
そして、特定口座で運用したB銘柄は50万円の利益で売却します。
年間で損益を通算すると、
プラスマイナス0ですが、
同じことを特定口座で運用した場合、
年間で損益を通算すると、
プラスマイナス0ですから
税金は払う必要はありません。
儲けてないのだから、当たり前ですよね。
このように、
NISA口座を使った場合は、本来払う必要のない税金が発生
する場合があるのです。
それがどうしたの?
と、思われるかもしれませんが、
とても重要なことです。
詳しくは、
私がNISA口座での資産運用を早々とやめてしまった理由(2)
に書いていこうと思います。
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